Votre KYC, automatisé de bout en bout.
L'IA gère. Vous décidez.
Le logiciel KYC et LBC/FT qui réunit entrée en relation, bénéficiaires effectifs, screening PEP et sanctions, score de risque, revues et renouvellement des pièces d'identité. Sur mesure, branché sur vos logiciels et piloté par Luxgap AI, l'IA souveraine luxembourgeoise, qui fait le travail de contrôle à la place de vos équipes.
Données fictives de démonstration
- Sanctions UE
- Sanctions ONU
- OFAC (États-Unis)
- Royaume-Uni
- SECO (Suisse)
- Personnes politiquement exposées
- Médias défavorables
- RCS et RBE Luxembourg
- GLEIF (LEI)
- Registres de commerce européens
- Companies House
- ICIJ Offshore Leaks
- World-Check, Dow Jones, LexisNexis sur votre abonnement
- Loi LBC/FT du 12 novembre 2004
- Règlement CSSF 12-02
- Loi RBE du 13 janvier 2019
- AMLR (UE) 2024/1624
- RGPD
- AI Act
- eIDAS
Le KYC n'est pas compliqué. Il est pénible.
Recopier un extrait RCS, relancer un client pour un justificatif de domicile, trier cent alertes pour un homonyme, remonter une chaîne de holdings jusqu'à un trust de Jersey, préparer les revues périodiques à la main : c'est le quotidien de vos équipes conformité. C'est long, répétitif, et c'est là que les erreurs se glissent.
Luxapps KYC confie ce travail à la machine. L'outil collecte, lit, vérifie, croise et prépare. Vos analystes se concentrent sur ce qui demande un jugement humain : décider.
Tout votre KYC, dans un seul outil.
Sept écrans parmi d'autres, sur des données fictives. Cliquez sur une capture pour l'agrandir.
Un parcours en ligne que vos clients terminent.
Particuliers et sociétés constituent leur dossier depuis leur téléphone, à vos couleurs, en français, en anglais ou en allemand. L'outil demande les bonnes pièces selon le profil, et rien de plus.
- Identité vérifiée par itsme, LuxTrust ou lecture de la puce du passeport avec selfie vidéo
- Pour une société, dirigeants et statuts repris du RCS, bénéficiaires effectifs du RBE, à partir du seul numéro
- Origine des fonds et signature électronique qualifiée dans le même parcours
- Relances automatiques tant qu'une pièce manque
La chaîne de détention, remontée jusqu'aux personnes.
Holdings, fonds, fiducies, trusts, prête-noms : l'outil remonte chaque branche, calcule les détentions directes et indirectes et identifie les bénéficiaires effectifs, y compris ceux qui contrôlent par d'autres moyens et toutes les parties d'un trust.
- SOPARFI, SCSp, SCA, RAIF, SICAV, fondations, ASBL, trusts étrangers
- Comparaison automatique avec la déclaration au RBE, écarts signalés
- Organigramme exporté tel quel dans le dossier
- Chaque lien est sourcé : registre, acte, statuts
Des alertes déjà analysées, pas des homonymes à trier.
Clients et bénéficiaires sont comparés en continu aux listes de sanctions, aux personnes politiquement exposées et à la presse. Quand une liste change, tout votre portefeuille est revérifié. Luxgap AI pré-analyse chaque correspondance et vous explique pourquoi c'est, ou non, la bonne personne.
- Correspondance phonétique et translittération des noms
- Proposition argumentée et sourcée, décision humaine obligatoire
- Les décisions passées de vos analystes sont réutilisées
- Gel et escalade immédiats quand la correspondance est confirmée
Chaque pièce lue, vérifiée et recoupée.
Extraits de registre, statuts, pièces d'identité, justificatifs, relevés : Luxgap AI les lit, en extrait les données et les recoupe entre eux et avec les registres. Elle rédige ensuite la note KYC, que vous relisez et validez.
- Date de validité relevée sur chaque pièce d'identité
- Incohérences signalées : adresse, signataire, capital, dates
- Pièce périmée ou manquante : demande envoyée au client
- Note KYC rédigée, prête à valider
Les pièces d'identité se renouvellent sans vous.
Luxapps KYC suit la date de validité de chaque pièce d'identité : celles de vos clients, de leurs dirigeants, de leurs bénéficiaires effectifs et de leurs mandataires. Avant l'échéance, il demande au client de la renouveler depuis son application mobile : la puce lue ou une photo, un selfie, et c'est fait. Luxgap AI vérifie la nouvelle pièce et met le dossier à jour. Là où un outil classique se contente de signaler une pièce périmée, Luxapps KYC la fait remplacer.
- Demande envoyée au client au délai que vous fixez, puis relances automatiques
- Nouvelle pièce contrôlée par Luxgap AI : puce, bande MRZ, photo, cohérence avec le dossier
- Dossier, CRM et date de revue mis à jour sans ressaisie
- Vos équipes ne sont sollicitées qu'en cas d'anomalie ou de silence du client
Un score que vous savez expliquer à votre superviseur.
Le score applique votre politique d'acceptation, pas une boîte noire. Chaque facteur montre sa contribution, et Luxgap AI le résume en deux phrases. La vigilance renforcée se déclenche d'elle-même quand elle est requise.
- Pays, structure, secteur, canal, PEP, sanctions, médias, comportement
- Grille et pondérations à vos règles, versionnées
- Mesures de vigilance renforcée listées et suivies
- Fréquence de revue calculée selon le risque
Des revues préparées, un dossier toujours prêt pour l'audit.
Trente jours avant l'échéance, l'outil prépare la revue périodique : il relance le screening, demande au client les pièces à renouveler et vous présente ce qui a changé. Chaque action est tracée, horodatée et exportable.
- Piste d'audit complète : qui, quand, quoi, pourquoi
- Dossier exporté en PDF signé pour l'auditeur ou la CSSF
- Déclaration de soupçon goAML pré-remplie pour la CRF
- Conservation cinq ans après la fin de la relation, prolongeable, puis effacement tracé
Tout ce qu'un outil KYC doit faire. Sans module à acheter en plus.
Personnes physiques et morales
Particuliers, sociétés, fonds, fondations, trusts : un dossier, un outil.
Vérification d'identité
itsme, LuxTrust, puce du passeport, selfie vidéo et preuve de vie.
Connaissance de la société
RCS, RBE et registres étrangers interrogés à partir d'un numéro.
Sanctions et PEP
Listes UE, ONU, OFAC, Royaume-Uni, Suisse, personnes exposées et leurs proches.
Médias défavorables
Presse luxembourgeoise et internationale, résumée par l'IA, sources citées.
Vigilance renforcée
Mesures requises listées, approbation du dirigeant suivie.
Revues périodiques
Fréquence selon le risque, préparation automatique, relances clients.
Surveillance continue
Portefeuille revérifié à chaque mise à jour des listes.
Déclarations à la CRF
Déclaration de soupçon goAML pré-remplie, validée par vos soins.
Circuit de validation
Front office, responsable du contrôle (RC), responsable du respect (RR), direction : le circuit du règlement CSSF 12-02.
Piste d'audit et exports
Tout est horodaté, signé et exportable pour l'auditeur.
Tableaux de bord
Indicateurs pour la direction et rapport annuel préparé.
RGPD
Conservation, effacement et droits des personnes gérés par l'outil.
API et webhooks
Tout ce que fait l'outil est accessible à vos logiciels.
Pièces toujours valides
Échéances suivies, pièce renouvelée par le client sur son mobile.
Multilingue
Interface et parcours client en français, anglais et allemand.
L'IA gère le KYC à la place de vos équipes. Elles gardent la décision.
Luxapps KYC est relié à Luxgap AI, l'IA souveraine luxembourgeoise : des modèles open source hébergés et opérés par Luxgap, sur ses propres serveurs au Luxembourg. Elle prend en charge le travail de contrôle de bout en bout, comme un analyste qui ne se lasse jamais, et ne vous présente que ce qui demande une décision, sources à l'appui.
Ce que fait l'IA
- Lire chaque document et en extraire les données
- Recouper les pièces entre elles et avec les registres
- Pré-analyser les alertes de screening et écarter les homonymes
- Remonter les chaînes de détention à partir des actes
- Mener une investigation approfondie quand les sources habituelles ne suffisent pas
- Rédiger la note KYC et préparer les revues périodiques
- Relancer les clients pour les pièces manquantes
- Faire renouveler les pièces d'identité avant leur échéance et vérifier les nouvelles
- Pré-remplir la déclaration de soupçon goAML
Ce que vous gardez
- La décision : accepter, refuser, escalader.
- Le contrôle : chaque proposition de l'IA cite ses sources et attend votre validation.
- Les règles : politique d'acceptation, seuils, circuit de validation.
Aucune décision défavorable n'est prise par l'IA seule, conformément à l'article 22 du RGPD.
Vos dossiers les plus sensibles, protégés comme tels.
Pièces d'identité, patrimoine, bénéficiaires effectifs : un dossier KYC qui fuit, c'est une faute grave. Luxapps KYC est sécurisé par Luxgap, l'expert luxembourgeois de la cybersécurité et de la conformité, et surveillé jour et nuit.
Données au Luxembourg
Dossiers hébergés par LuxOps, IA sur les serveurs de Luxgap, tous deux au Luxembourg. Aucun fournisseur américain : hors de portée du CLOUD Act.
Chiffrement de bout en bout
TLS 1.3 entre vos postes, l'application mobile et la plateforme ; pièces et dossiers chiffrés au stockage.
Accès maîtrisés
Double authentification obligatoire, connexion Microsoft Entra ID, droits par rôle : chacun ne voit que ses dossiers.
Surveillé 24 h/24
LuxGap SOC, le centre de surveillance souverain de Luxgap, détecte et traite les incidents jour et nuit.
Code sous contrôle
Chaque modification du logiciel est relue et analysée avant sa mise en service, puis surveillée en continu.
Tout est tracé
Chaque action, chaque proposition de l'IA et chaque décision sont journalisées et horodatées, prêtes pour l'audit.
Branché sur vos outils, pas l'inverse.
Votre KYC ne vit pas à part. Nous le branchons sur les logiciels que vous utilisez déjà, dans les deux sens : vos équipes ne ressaisissent rien et chaque outil reste à jour. La connexion est construite et testée pendant le projet, et comprise dans le prix.
Vos outils
KYC
API ouverte, webhooks, imports et exports, automatisations sur mesure.
- API REST
- Webhooks
- SSO
Les sources et les autorités
Dossiers, statuts, scores et pièces, par une API documentée (OpenAPI).
Dossier validé, alerte, pièce expirée, revue due : chaque événement part en temps réel.
Imports et exports planifiés en CSV, Excel ou XML, déposés sur SFTP.
Pièces classées dans SharePoint, alertes dans Teams, demandes envoyées depuis Outlook.
Nouveau client dans votre CRM → dossier KYC ouvert, lien d'entrée en relation envoyé au client.
Carte d'identité expirant dans 60 jours → demande sur le mobile du client, nouvelle pièce vérifiée, dossier et CRM mis à jour.
Correspondance confirmée → message Teams au responsable conformité, compte gelé dans votre système bancaire.
Revue due dans 30 jours → revue préparée, e-mail au chargé de relation, pièces demandées au client.
Construit autour de votre procédure.
Luxapps KYC n'est pas un logiciel sur étagère que vous adaptez à force de contournements. Nous partons de votre procédure et de votre politique d'acceptation, et nous construisons l'outil autour, sur le socle éprouvé de nos plateformes.
Étude du besoin
Vos procédures, votre politique d'acceptation, vos types de clients et vos outils. Vous recevez une maquette et un prix.
Paramétrage et intégrations
Grille de risque, circuit de validation, parcours client à vos couleurs, connexion à vos logiciels.
Reprise de l'existant
Vos dossiers en cours et leurs pièces sont repris, lus par l'IA et remis à niveau.
Mise en service
Formation de vos équipes, accompagnement des premières semaines, puis évolutions au fil de vos besoins.
Toujours à jour. Listes de sanctions resynchronisées en continu, évolutions réglementaires intégrées par nos équipes, de la prochaine circulaire CSSF à l'AMLR de 2027.
Un prix qui suit vos dossiers. Pas vos utilisateurs, pas vos contrôles.
Facturer à l'utilisateur, au nom contrôlé ou au screening, c'est faire payer davantage le professionnel le plus vigilant. Luxapps KYC se facture au nombre de dossiers clients que vous suivez, par paliers : dans votre palier, tout le reste est illimité.
- À l'utilisateur
- Au nom contrôlé
- À chaque screening
- Au dossier suivi, par paliers
- Une société et ses cinq bénéficiaires effectifs : un dossier, pas six noms
- Un dossier clôturé ne compte plus
Fixe dans votre palier. Utilisateurs, screenings et contrôles illimités.
- Utilisateurs illimités, toutes les fonctionnalités
- Screenings PEP, sanctions et médias illimités, listes toujours à jour
- Luxgap AI intégrée, sans compteur
- Renouvellement des pièces d'identité par vos clients sur mobile
- Intégration à vos outils
- Hébergement au Luxembourg, sécurité et surveillance 24 h/24 par Luxgap
- Mises à jour réglementaires, évolutions de la plateforme et support
Un prix de base pour l'étude du besoin, puis l'abonnement mensuel du palier qui correspond à votre portefeuille. Vous changez de palier quand votre portefeuille grandit, jamais parce que vous contrôlez davantage. Engagement annuel, mais vous arrêtez quand vous voulez et vous récupérez vos données. Les bases commerciales (World-Check, Dow Jones, LexisNexis) restent sur votre propre abonnement si vous en avez un.
Pour tous les professionnels assujettis à la loi LBC/FT.
Luxapps développe l'outil ; Luxgap, l'expert luxembourgeois de la mise en conformité, le sécurise et veille à ce qu'il reste conforme ; LuxOps l'héberge au Luxembourg. Trois équipes d'un même groupe, toutes au Luxembourg.
Questions fréquentes.
Beaucoup d'outils du marché se limitent à vérifier une pièce d'identité et à interroger des listes. Ils connaissent mal le RBE et les structures luxembourgeoises, ignorent votre procédure et se facturent à l'utilisateur, au nom contrôlé ou au screening. Luxapps KYC part de votre procédure, couvre tout le cycle KYC, se branche sur vos logiciels et se facture au nombre de dossiers que vous suivez.
L'outil connaît la date de validité de chaque pièce. Avant l'échéance, au délai que vous fixez, le client reçoit une demande sur son application mobile, avec des relances automatiques. Il lit la puce de sa nouvelle pièce ou la photographie, prend un selfie, et Luxgap AI vérifie la pièce avant de mettre à jour le dossier. Vos équipes ne sont sollicitées qu'en cas d'anomalie ou d'absence de réponse.
Par une API REST documentée et des webhooks pour les logiciels qui en disposent, par des échanges de fichiers planifiés (CSV, Excel, XML) sur SFTP pour les autres, et par Microsoft 365 pour SharePoint, Teams et Outlook. Les données circulent dans les deux sens : fiche client, statut KYC, niveau de risque, date de revue, pièces. Nous construisons et testons la connexion pendant le projet, elle est comprise dans le prix.
Les listes de sanctions de l'UE, de l'ONU, des États-Unis (OFAC), du Royaume-Uni et de la Suisse, les personnes politiquement exposées, la presse, le RCS et le RBE luxembourgeois, le registre mondial des LEI, les registres de commerce européens et Companies House. Si vous avez un abonnement World-Check, Dow Jones ou LexisNexis, l'outil l'utilise aussi.
Les listes sont resynchronisées en continu et chaque mise à jour relance le screening de tout votre portefeuille. Les évolutions réglementaires, comme l'application du règlement européen AMLR le 10 juillet 2027, sont intégrées par nos équipes et comprises dans l'abonnement.
Non. Luxgap AI propose, sources à l'appui, et une personne de vos équipes décide. Aucune décision défavorable n'est automatisée, conformément à l'article 22 du RGPD. Propositions et décisions sont tracées dans la piste d'audit.
Vos dossiers sont hébergés au Luxembourg par LuxOps, et Luxgap AI tourne sur les serveurs de Luxgap au Luxembourg : rien n'est confié à OpenAI ni à un fournisseur américain, hors de portée du CLOUD Act. LuxGap SOC surveille la plateforme 24 h/24. Seules les consultations des services que vous activez (bases commerciales, registres étrangers, vérification d'identité) leur transmettent les données nécessaires. Pour les acteurs tenus au secret professionnel, l'outil et le modèle peuvent être installés sur votre infrastructure.
Un prix de base pour l'étude du besoin, puis un forfait mensuel fixe, selon le nombre de dossiers clients actifs que vous suivez, par paliers. Utilisateurs, screenings, contrôles de l'IA et renouvellements de pièces sont illimités dans votre palier, et un dossier clôturé ne compte plus. Engagement annuel, mais vous arrêtez quand vous voulez et vous récupérez vos données.
Cela dépend de vos intégrations et du volume de dossiers à reprendre. L'étude du besoin fixe le calendrier, étape par étape, avant l'abonnement.
Oui. Vos dossiers et vos pièces sont importés et lus par Luxgap AI. Chaque dossier incomplet ou périmé est signalé, avec la liste des pièces à demander.
Voyez Luxapps KYC sur vos propres cas.
Trente minutes pour vous montrer l'outil sur des dossiers qui vous ressemblent, et vous donner un ordre de grandeur de votre prix. Réponse sous un jour ouvré.
- Démonstration en ligne ou dans vos locaux
- Prix selon votre nombre de dossiers, annoncé après l'étude du besoin
- Sans engagement